为进一步控制和降低风险，金融机构在投入资金后都会进行融资后管理，如银行的贷后管理等。投资机构提供资金后也需要监督资金的使用，同时为将来的续贷或继续投资提供参考。风险管理预警可能包括资金用途审核、财务状况跟踪，以及政策、环境、技术、市场等变化情况的跟踪，以及时发现不利问题并提出解决措施。但对于技术研发情况的跟踪，大多只能依靠企业主动披露，信息不对称问题也较为严重，导致针对技术后续研发所产生负面影响及所带来风险的预警的难度加大，而专利信息对此则能够提供有力协助。

 

对于科技企业来说，专利申请数据随时间变化的情况能够侧面反映其技术研发的进度及效果。针对初创期的企业，核心技术专利的获权至关重要，如果核心技术未获得授权或者获权的范围较小，就无法形成有效的垄断保护，后续技术被复制的可能性增大，就不能充分保证市场收益前景。可见，核心技术的获权情况可以作为初创型企业技术研发的关键预警点。

 

针对成长期的科创企业，通过对技术研发进度与专利持续申请态势的匹配性分析，可以了解企业技术研发过程是否顺利、技术效果是否达到预期，从而预测企业的技术发展前景，尤其是可以判断企业是否已经越过技术研发的“死亡谷”。当然，如果企业未进行充分的专利保护，金融机构还可以督促企业落实技术保护，以确保企业未来能够获得足够的竞争力并良性成长。

 

针对成长期及趋于成熟期的科创企业，其专利申请一般处于不断增长或维持稳定的态势。但当技术存在瓶颈或产业化推进不力等情况出现时，相应阶段的专利申请就会减少。当然，专利申请量的降低可能是因为技术一直未能获得突破，也可能是因为研发人员变动、公司财务状况恶化等。此时，专利申请工作一般会首当其冲地受到影响，由此可知企业的研发或运营已经变得艰难，相应风险将大幅增长。因此，专利申请的稳定性可以作为成长期及近成熟期科创企业的风险预警点。同时，专利技术与产品的匹配性分析也至关重要。如果企业的专利技术与企业的主营产品关联性较小，或者与企业宣称的产品及商业模式出入较大，那么该企业的运营风险将不容忽视。